こんにちは、「庶民の資産形成ブログ」です。
「投資を始めたいけど、毎月ちゃんと続けられるか不安…」
そんな風に感じていませんか？
特に、毎月3万円の積立投資を始めたばかりの方にとって、「どう管理すればいいの？」と悩むことは多いはず。
この記事では、初心者でも無理なく続けられる「毎月やるべき3つの管理ポイント」を、やさしく具体的にご紹介します。
【なぜ管理が大切なのか？】
投資は一度始めて終わり、ではありません。
毎月、コツコツと「確認」「記録」「見直し」をしていくことが、長く続けるカギです。
特に、主婦の方や子育て中の方は忙しい中でも短時間でできる管理が必要です。
【よくある誤解】
初心者によくある誤解はこんな感じです：
- 「証券会社に任せておけば大丈夫」
- 「投資信託は放っておいていい」
- 「毎月見直す必要なんてないでしょ？」
ですが、それでは思わぬ損失に気づかず続けてしまうことも…。
きちんと自分で管理することで、安心して投資を続けられます。
【毎月やるべき3つの管理ポイント】
ステップ1：資産のチェック（5分）
月末に1回、証券口座のアプリを開いて「今いくらになっているか」確認しましょう。
チェックするポイント：
- 評価額が元本より増えているか？
- 損失が出ていないか？
- 積立がちゃんと行われているか？
数字を見ることで「やってる感」が出てモチベーションも上がります。
ステップ2：支出の振り返り（10分）
「今月ムダな出費なかったかな？」とレシートや家計簿アプリを見ながら振り返ります。
ポイント：
- コンビニや外食の回数を数える
- クレジットカードの明細を確認
- 必要ないサブスクがないか確認
ここで月3万円の投資資金を守る意識が育ちます。
ステップ3：目標の再確認（3分）
最後に、なぜ投資を始めたのか「目的」を見直しましょう。
たとえば：
- 老後資金を1,000万円ためたい
- 子どもの大学費用を準備したい
- 将来パートを減らして自由な時間を持ちたい
目的が明確だと、ブレずにコツコツ続けられます。
【注意点やよくある失敗】
- 見直しをサボると「なんとなく投資」になりがち
- 短期間で利益が出ないと焦ってやめてしまう
- 家計が苦しくなって積立がストップする
→これらを防ぐために、月に1回、3つの管理を習慣にしましょう。
【実体験：わたしも最初は怖かった】
私自身、最初は「投資なんて難しそう」「損するかも」と不安でした。
でも、毎月チェックすることで「慣れ」が生まれ、資産が少しずつ増えていくのを見るのが楽しみになりました。
特に、夫と一緒に目標を話す時間が増えたのも思わぬプラスでした。
【まとめ：まずは今日から3つの管理を始めよう】
初心者でもできる3つの管理：
- 資産のチェック（5分）
- 支出の振り返り（10分）
- 目標の再確認（3分）
合計たった18分！これだけで投資が続けやすくなります。
今日のうちにスマホに「毎月〇日チェック」とリマインダーを入れてみてくださいね。
一緒に、ムリなく資産形成を続けていきましょう！
コメント